Как создать и отключить автоплатежи Сбербанка онлайн через приложение

Автоплатёж представляет собой простую и практичную автоматическую оплату любого счёта в банке. При этом не предполагается непосредственное участие в этом клиента: работает заранее подготовленная схема оплаты фиксированной суммы или оплаты по задолженности.

Автоплатёж представляет собой простую и практичную автоматическую оплату любого счёта в банке. При этом не предполагается непосредственное участие в этом клиента: работает заранее подготовленная схема оплаты фиксированной суммы или оплаты по задолженности. У автоплатежа могут быть самые разные назначения. По такой схеме можно осуществлять оплату коммунальных услуг, счетов по кабельному ТВ или интернету, пополнение счетов за использование мобильной связи, оплату штрафов ГИБДД, кредитов (в том числе и тех, что взяты в других банках) и многое другое. О предстоящей операции по оплате клиент будет уведомлён посредством СМС-сообщения. При необходимости он сможет легко отказаться от денежного перевода (за исключением автоплатежа по оплате услуг мобильной связи). 

Автоплатёж Сбербанка

Автоплатёж – это оплата банковских счетов по заранее созданному шаблону. Клиент в личном кабинете интернет-банка задаёт условия платежа: реквизиты, сумму и периодичность, а банк автоматически списывает средства. С помощью автоплатежей клиенты оплачивают коммунальные услуги, счета за кабельное ТВ, мобильные телефон и многое другое.

Автоплатёж с карты Сбербанка

Сбербанк предлагает автоплатежи для любых видов карт: кредитных и дебетовых. Главное – наличие средств на дебетовой карте и свободный лимит на кредитке. Автоплатёж привязывается к конкретной карте, а не к пользователю или мобильному телефону.

Как подключить?

Услуга подключается через:

• «Сбербанк Онлайн»
• «Мобильный банк»
• Терминал самообслуживания.

Клиент заходит в свой личный кабинет в интернет-банкинге, проходит по ссылке «Мои автоплатежи» и выбирает кнопку «Подключение» или следует инструкциям на экране терминала. Банк получает заявку и отправляет SMS с подтверждением. Процесс занимает от нескольких минут до 24 часов (в редких случаях).

Подключение автоплатежа через Сбербанк-онлайн

Подключить услугу «автоплатёж» вы легко сможете через систему «Сбербанк онлайн». Здесь же можно легко настроить любую операцию автоматического платежа, включить или отключить её при необходимости без непосредственного обращения в отделение банка.

Для того чтобы подключиться к услуге, вам необходимо зайти в свой личный кабинет, пройти по ссылке «Мои автоплатежи» и включить кнопку «Подключение». После этого вы можете выбрать из спектра услуг на странице те, которые вас интересуют, и настроить основные параметры платежа.

Стоимость услуги автоплатёжа Сбербанка

Оплачивать услугу «Автоплатёж Сбербанка» отдельно вам не придётся – она предоставляется банком бесплатно. Комиссии за перевод средств на выбранные вами счета нет. Управлять автоматическими платежами просто и удобно при помощи интернет-банкинга. Не стоит переживать о том, что вы допустите ошибку, которая может привести к списанию лишних средств с вашего счёта: любая операция будет обратимой и позволит при необходимости исправить неточность или отказаться от платежа вовсе.

Автоплатёж штрафов ГИБДД

С недавних пор Сбербанк позволяет клиентам подключать услугу осуществления автоматического платежа по штрафам, которые были выписаны ГИБДД. Данная услуга для клиентов бесплатна. При оплате штрафа посредством автоплатежа вы будете оплачивать только однопроцентную комиссию банка (аналогичная комиссия в кассе банка составляет 2-3%).

Для подключения услуги достаточно на соответствующей странице сервиса Сбербанк-онлайн указать номер вашего свидетельства о регистрации авто или номер водительского удостоверения и задать периодичность проверки наличия штрафов. Если банк обнаружит выписанные по вашим данным штрафы, вы будете уведомлены об этом при помощи СМС-сообщения от банка. В этом сообщении указывается код, отправив который в качестве ответа на СМС, вы подтвердите автоматическую оплату необходимой суммы вашего счёта в банке. Не хотите платить сейчас? Просто проигнорируйте сообщение и имейте в виду, что у вас есть долг в ГИБДД.

Как отключить автоплатёж Сбербанка?

4. Позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 8(800) 555-55-50 и выполните инструкцию, которую предложит автоответчик или оператор. Звонки по России – бесплатные.

5. Обратитесь в отделение Сбербанка для отключения услуги. Не забудьте взять с собой паспорт.

Стоимость услуги автоплатёжа Сбербанка

Услугу «Автоплатёж» банк предоставляет бесплатно. Комиссии за перевод средств нет. Не бойтесь ошибок в формировании платежей: операции редактируются или отменяются.

Автоплатёж штрафов ГИБДД

Клиенты Сбербанка с помощью «Автоплатежей» оплачивают штрафы ГИБДД. Комиссия банка – 1% при онлайн переводе, в кассе банказа эту услугу клиент платит 2-3%.

Чтобы подключить услугу:

• Зайдите в личный кабинет «Сбербанк-Онлайн»
• Укажите номер свидетельства о регистрации авто или номер водительского удостоверения
• Задайте периодичность проверки штрафов.

Банк обновляет базу данных по штрафам от ГИБДД и отправляет SMS с кодом для оплаты. В ответном сообщении пользователь подтверждает платёж или игнорирует его, чтобы оплатить позже.

Автоплатёж ЖКХ

Сбербанк предлагает 2 вида автоплатежей ЖКХ:

— Платёж по задолженности (сумма меняется каждый месяц).

— Фиксированный платёж (одинаковая сумма каждый месяц).

В установленную дату банк проверяет неоплаченные счета за ЖКХ и предупреждает о предстоящем платеже за сутки. Чтобы отказаться, клиент отправляет сообщение на номер 900 с полученным кодом. Комиссия составляет 0-1%. Подключение и использование – бесплатно. Приложение сохраняется и распечатывает квитанции.

Автоплатёж за сотовую связь

Когда баланс телефона достигает установленной суммы, банк автоматически пополняет мобильный счёт. Для подтверждения операции клиент получает sms с кодом. Услуга бесплатная, комиссия за перевод отсутствует. Для настройки услуги выберите в личном кабинете «Сбербанк онлайн», по sms «Авто 200» (где 200-сумма пополнения) на номер 900, через банкомат или в отделении банка минимальный баланс и сумму пополнения.

Полезные ссылки

Условия предоставления услуги

«Автоплатеж» от Сбербанка – бесплатная услуга, воспользоваться которой может держатель любой карты (дебетовой, зарплатной, кредитной или социальной). Подключение сервиса избавляет от необходимости держать в памяти даты погашения задолженности по займу или внесения оплаты по счетам ЖКХ. Кроме того, благодаря автоплатежам у гражданина никогда не возникнут неприятности из-за отключенного интернета, домашнего телефона или отсутствия мобильной связи.

Ввиду популярности услуги Сбербанк реализовал для своих клиентов несколько способов подключения автоплатежей. Добиться желаемого результата физ. лица могут самостоятельно посредством сервисов ДБО или с помощью сотрудников кредитного учреждения. Метод активации услуги не влияет на скорость подключения, поэтому выбор будет зависеть только от возможностей пользователя.

На сегодняшний день существует 4 способа подключить автоплатеж:

1. Лично обратиться в отделение банка. Данный вариант подходит для тех граждан, которым без сторонней помощи сложно разобраться в услугах финансовой организации. Консультация специалиста позволит быстро и безошибочно настроить автоплатежи, однако, возможные очереди способны увеличить время обработки запроса. Воспользоваться методом можно для активации любых услуг, при себе необходимо иметь только паспорт.
2. Через банкомат/терминал самообслуживания. Сбербанк располагает самой широкой в стране сетью подразделений, кроме того, его устройства АТМ представлены в огромном количестве супермаркетов и торговых центров. Поэтому найти недалеко от дома или работы банкомат/терминал, с помощью которого удастся подключить автоплатеж, не составит особого труда. Последовательность действий при этом будет следующей:
   • Вставить или приложить карту, с которого планируется осуществление платежей;
   • Ввести пин-код для получения доступа к меню;
   • Перейти с главной страницы в раздел «Информация и сервисы»;
   • Выбрать категорию «Автоплатеж»;
   • Нажать на кнопку «Подключить»;
   • Указать параметры денежной операции;
   • Подтвердить желание активировать услугу;
   • Дождаться уведомления об успешном выполнении поставленной задачи.
   • Примечание: программное обеспечение банкоматов и терминалов самообслуживания время от времени обновляется, в связи с чем, названия меню и путь к нужному разделу могут измениться.
3. С использованием интернет банка. Функционал сервиса «Сбербанк Онлайн» позволяет настраивать услуги и осуществлять транзакции так же, как и в офисе финансовой организации. Но все манипуляции пользователь проводит самостоятельно и в любое удобное для него время. Процедура активации автоплатежей включает в себя несколько этапов:
   • Войти в личный кабинет посредством ввода логина и пароля (если данная информация отсутствует, требуется регистрация в системе).
   • Раскрыть раздел «Мои автоплатежи» и выбрать пункт «Подключить автоплатеж».
   • Выбрать получателя платежа. Можно воспользоваться поиском (по названию, ИНН, расчетному счету или категории услуг) или выбрать одну из категорий.Допустим, выбрана “Мобильная связь”, оператор – МТС.
   •  Заполнить реквизиты платежа.
   • Заполнить заявку с условиями выполнения автоматического платежа.
   • Подтвердить создание автоплатежа по СМС.
4. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Авторизовавшись/войдя в приложение необходимо выполнить следующие действия:
   • Перейти в раздел “Платежи” и нажать на пункт “Автоплатежи и автопереводы”.
   • На следующем экране нажать кнопку “Подключить”.
   • Откроется список, в котором нужно выбрать один из двух вариантов: Автоплатеж (дальнейшие шаги описано для этого варианта) или Автоперевод.
   • Выбрать категорию автоплатежа или найти получателя по ИНН, расчетному счету или названию. В качестве примера выбрана категория “Мобильная связь”.
   • Выбрать контрагента из предложенного списка.
   • Заполнить реквизиты и условия выполнения платежа.
   • Подтвердить создание автоплатежа.
5. Посредством смс-сообщения. Для данного варианта необходимо обязательная активация платной услуги «Мобильный банк». Еще одним ограничением является возможность применить автоплатеж только для оплаты сотовой связи. Если требования соблюдены, пользователю достаточно выполнить одно простое действие – отправить СМС на номер 900 с текстом «Автоплатеж», указав сумму перевода (например, «Авто 250»). В дальнейшем при приближении баланса мобильного телефона к нижней установленной границе или при выставлении счета оператором, будет происходить списание средств со счёта физ. лица. Следует иметь в виду, что в тексте сообщения кавычки ставить не нужно.

Не беспокоиться о своевременной оплате каких-либо счетов клиентам Сбербанка позволяют безошибочно настроенные автоматические платежи. На сегодняшний день представлено несколько их видов, поэтому важно разбираться в особенностях создания шаблонов по каждому имеющемуся варианту.

«Автоплатеж» за сотовую связь обеспечивает поддержание положительного баланса на телефоне, благодаря чему абонент никогда не лишится возможности совершать звонки. Пользователь самостоятельно устанавливает размер минимального остатка, достижение которого приводит к автоматическому списанию со счёта банковской карты фиксированной суммы денежных средств. Например, когда баланс телефона приблизится к отметке 30 рублей, произойдет его пополнение на 650 руб.

Данную услугу можно подключить не только к своему номеру телефона, но и к номеру близких и родных людей. Такой вариант актуален для родителей, которые хотят, чтобы их дети всегда были с ними на связи, или наоборот.

Примечание: «Автоплатеж» за сотовую связь предусматривает минимальный порог в размере 30 руб., при этом сумма платежа должна составлять от 30 до 10 тыс. руб. (если услуга подключалась посредством мобильного банка, предельная сумма пополнения счета не может превышать 1 000 руб.).

Автоматическая оплата услуг ЖКХ позволяет пользователям избавиться от необходимости ходить в управляющую компанию, заполнять квитанции и тратить время на ожидание своей очереди. Допускается внесение платежей за электричество, воду, тепло, охрану, газ, домофон, домашний интернет и городской телефон.

Процесс списания денежных средств состоит из нескольких этапов:

• За сутки до указанного при настройке автоплатежа дня пользователю на телефон поступает СМС-уведомление о необходимости произвести оплату за определенную услугу (например, за вывоз мусора или электроснабжение);
• В назначенную дату происходит списание зафиксированной в шаблоне суммы, если в течение 24 часов в банк не поступил запрос об отмене транзакции;
• После зачисления средств на счёт контрагента клиент получает сообщение о том, что операция успешно выполнена;
• Все чеки хранятся в личном кабинете интернет-банка или мобильного приложения, при необходимости их можно в любое время распечатать.

Физ. лицо вправе выбрать один из двух способов осуществления транзакции:

1. Списание фиксированной суммы, т.е. платеж будет выполнен строго в установленном порядке;
2. Оплата выставленного счёта. Данный вариант применяется для тех услуг, которые каждый месяц предоставляются в разном объеме (к примеру, оплата счёта за воду). Размер задолженности уточняется у поставщика.

Следует иметь в виду, что за платеж может взиматься комиссия. Ее размер колеблется в пределах 1% (зависит от получателя платежа) и не превышает 500 руб. Для сравнения, оплата услуг ЖКХ в кассе банка может сопровождаться еще большей финансовой нагрузкой.

Автоплатеж за займы сторонних кредитных учреждений. Для клиентов, пользующихся кредитными продуктами других финансовых организаций, существует возможность настроить погашение задолженности с помощью регулярных списаний с баланса требуемой суммы денежных средств. В шаблоне операции достаточно указать реквизиты кредитного счёта, размер ежемесячных платежей и дату их исполнения. Дополнительно потребуется оплатить комиссию, которая составляет 1% (максимум, 500 руб.). Если по каким-либо причинам платеж по кредиту был внесен заранее, при поступлении уведомления о предстоящей оплате потребуется отправить в ответном сообщении код отказа во избежание увеличения расходов.

Автоплатеж за ТВ и интернет освобождает клиента Сбербанка от потребности постоянно контролировать баланс абонентского счёта для предотвращения отключения соответствующих информационных каналов. По условиям деятельности большинства провайдеров даже один день задержки оплаты приводит к неприятным последствиям. Механизм списания денежных средств по данному автоплатежу идентичен автоплатежу за услуги ЖКХ. Его также можно настроить для оплаты фиксированной суммы или выставленного счета. Первый вариант подходит для расчетов за ТВ и интернет, т.к. стоимость подключенных пакетов услуг не меняется. Второй вариант применим для оплаты домашнего телефона, т.к. ежемесячно на разговоры тратится разное количество минут. Комиссия за переводы составляет не более 1%.

Автоматическая оплата штрафов – услуга, преимущества которой большинство пользователей недооценивает. Предугадать даты нарушений и величину штрафов невозможно, однако при подключении автоплатежа Сбербанк начинает взаимодействовать с ГИБДД и регулярно проверять предоставляемую инспекцией информацию. Благодаря данному сервису гражданин всегда успевает погасить задолженность перед гос. органом со скидкой 50%. При выявлении неоплаченных штрафов сотрудники кредитного учреждения направляют на телефон клиента смс-сообщение со всеми деталями. Услуга может быть подключена к нескольким автомобилям. За совершаемый платеж дополнительно взимается 1% комиссии.

Приведенные в данной статье условия по банковским продуктам, а также, стоимости услуг, носят ознакомительный характер. Получить самую актуальную информацию можно на официальном сайте банка, реализующего рассмотренные продукты и предоставляющего соответствующие услуги.

«Автоплатеж» от Сбербанка позволяет настроить оплату наиболее популярных услуг, пользование которыми осуществляется на регулярной основе большинством граждан нашей страны. Создав шаблоны и определив даты списания денежных средств, клиент может не беспокоиться о том, что он о чем-то забудет и в результате в самый неподходящий момент останется без интернета, света или сотовой связи. Подключение сервиса происходит в максимально короткий срок и не требует выполнения множества сложных действий. Кредитное учреждение позаботилось о том, чтобы каждый пользователь имел возможность подобрать для себя наиболее комфортный и понятный способ активации данной услуги.

Автоплатеж является очень удобной услугой от Сбербанка по регулярному перечислению платежей, настройки которых можно сделать самостоятельно через сервис Сбербанк Онлайн. С помощью этой услуги можно экономить время на посещение различных пунктов приема платежей и ожидания в очередях. Автоплатежи можно настраивать на оплату коммуналки, телевидения и интернета, мобильных операторов, кредитов любого банка, штрафов ГИБДД, а также на переводы между своими счетами.

Инструкция по настройке и подключению

Для подключения в Сбербанк Онлайн вам понадобится войти в личный кабинет или зарегистрироваться в системе, если вы не делали этого ранее. Регистрация займет пару минут, для этого понадобятся номер карты и телефон. Сначала в качестве логина вводится номер карты, а вход подтверждаете кодом, полученным СМС. После первого входа понадобится смена логина и пароля. Настройка происходит из личного меню справа, раздел “Мои автоплатежи”. Выбираете “Подключить автоплатеж”.

Перевод на другой счет Сбербанка

Применяется, если вы хотите регулярно совершать платежи между своими счетами или картами либо делать перечисление другому клиенту Сбербанка. Например:

• У вас есть кредит Сбербанка, и вам необходимо каждый месяц перечислять определенную сумму с зарплатной карты.
• Есть вклад, который вы хотите периодически пополнять.
• Хотите перечислять с заработной платы материальную помощь своим близким родственникам, имеющим счет в Сбере.

Для этого кликните на нужную иконку и заполните форму на подключение. Потребуется указание счета для списания, номер телефона/счета/карты (любой из реквизитов) получателя средств. После ввода идентификатора подгрузится Имя, Отчество и первая буква фамилии получателя. Если все верно, нажмите продолжить. Выбираете периодичность: раз в неделю, месяц, квартал или год. Если ваш ребенок студент, удобно настраивать еженедельный перевод средств. Указываете сумму. Можно написать сообщение. Нажимаете “Подключить”.

Оплата ЖКХ, ТВ и интернет

• В строку поиска забиваете название услуги, ИНН, наименование или расчетный счет получателя (на выбор). Делаете “Найти”. При этом автоматически подтягиваются поставщики домашнего региона (справа от кнопки “Поиск” должен быть указан ваш регион, если включена геолокация). Для поиска поставщика другого региона, выберете “Все регионы”, а далее можете выбрать любой, вас интересующий.
• По результату поиска, должны появиться все возможные услуги поставщика к оплате. Например, если в поиск забиваем компанию “Ростелеком”, подгружаются все виды оказания услуг: домашний телефон, интернет, мобильная связь и т.д. Выбираете необходимую вам услугу. В открывшейся форме заявки заполняете требуемые реквизиты (л/счет абонента, адрес, № договора). Далее следует настроить автоплатеж по описанному выше алгоритму (периодичность, сумма), и произвести подключение нажатием соответствующей кнопки.

Мобильные операторы

Сбербанконлайн позволяет производить настройку автоплатежей для более двадцати операторов, предоставляющих услуги связи.

Для настройки выберите иконку с логотипом на стартовой странице (сразу подгружаются популярные), либо найдите нужного через поиск. В реквизитах забейте номер телефона, начиная с цифры 9. Автоплатеж работает таким образом, что пополнение происходит при достижении определенного порога баланса. Этот порог вы указываете сами при заполнении заявки. Например, если вы укажете 10 рублей, то, как только баланс телефона достигнет этой суммы, сразу произойдет автопополнение. Сумму пополнения также требуется указать. Можете установить лимит для пополнения в день. Так вы можете контролировать расходы, особенно если настраиваете автоплатеж на номер ребенка.

Кредиты других банков

Для настройки выбираете одноименною иконку либо делайте поиск по ИНН или наименованию. В реквизитах вводите следующую информацию:

• номер счета (20 цифр);
• ФИО клиента банка;
• адрес плательщика;
• ФИО плательщика.

(Если через поиск организация не будет найдена, можно оформить шаблон “по реквизитам или квитанции” из меню “Переводы и платежи”).

Нажимаете продолжить, после чего система проверяет правильность введенных данных. Если все верно, выйдет форма с уже полностью заполненными реквизитами (ИНН, БИК и пр.), которые необходимо просто проверить. Далее вводите сумму, задаете периодичность и подключаете.

Штрафы и налоги

Оплата штрафов ГИБДД – интересная опция, для подключения к которой понадобится ввод реквизитов водительского удостоверения либо свидетельства о регистрации ТС. Система будет периодически проверять их наличие и информировать вас о найденной информации на мобильный телефон (с указанием даты и номера протокола). Потом вы можете отменить платеж либо с ним согласиться.

Таким же способом работает автоплатеж по оплате налогов, только в реквизитах вводится ИНН плательщика.

Для подключения интересующей услуги выбираете ведомство: ГИБДД либо ФНС.

Управление автоплатежами

Кроме вопросов, как подключить автоплатеж, часто спрашивают, можно ли услугу приостановить на время (например, если где-то возникла переплата или ваш студент вернулся домой на каникулы). Для выполнения операции нажмите кнопку “Приостановить” и оформите заявку. Проверьте данные и подтверждайте. При этом будут доступны кнопки редактирования и отмены операции. В дальнейшем, для восстановления автоплатежа, через просмотр выберете операцию “Возобновить автоплатеж”.

Для полного удаления услуги воспользуйтесь соответствующей кнопкой.

По автоплатежам доступны не только подключение, приостановление, возобновление и удаление. При возникновении вопросов, есть возможность вызвать помощь из меню справа или воспользоваться услугой онлайн-консультанта.

Любые квитанции всегда можно распечатать либо скачать из истории операций.

Тарифы и лимиты

За подключение автоплатежа плата не предусмотрена. За проведение перевода предусмотрена комиссия, которая составляет от 0 до 1%, в зависимости от выбранной услуги.

Лимиты на количество и сумму проводимых платежей могут устанавливаться как на стороне банка, так и на стороне поставщика услуги.

Используемые источники:

• https://www.sravni.ru/banki/info/avtoplatjozh-sberbanka/
• https://thabank.ru/podklyuchenie-avtoplatezha-sber/
• https://sbotvet.com/onlajn/nastrojka-avtoplatezha/